Glossario
Le voci più importanti ricorrenti nel mondo dei fondi inserite in ordine alfabetico. Cliccate su una delle lettere alfabetiche per evidenziare le rispettive voci.
I fondi sono patrimoni separati gestiti da società di investimento di capitali. In tali fondi sono investiti titoli o immobili. I proventi dei fondi di investimento (interessi, dividenti, plusvalenze realizzate su titoli) possono venire distribuiti agli investitori (fondi a distribuzione) oppure reinvestiti (fondi ad accumulazione).
Fondi che al termine dell'esercizio annuale distribuiscono i proventi ai titolari delle quote. I proventi di capitale distribuiti sono costituiti da dividendi, interessi oppure dalla vendita di titoli. (Opposto: fondo ad accumulazione)
I proventi di un titolo non vengono corrisposti agli investitori, bensì reinvestiti e conteggiati nella quotazione del fondo.
I fondi azionari sono fondi di investimento mobiliare che investono il capitale prevalentemente o esclusivamente in azioni. L'obiettivo è la crescita del valore. È un tipo di investimento a lungo termine. Poiché un fondo è costituito da diverse azioni, per l'investitore il rischio è inferiore rispetto all'acquisto di un singolo titolo.
I fondi bilanciati investono sia in azioni sia in obbligazioni. L'obiettivo è dunque mirato alla crescita ed al reddito.
Si veda fondi di titoli mobiliari
I fondi di fondi sono fondi che non investono in singoli titoli ma in altri vari fondi di investimento immobiliari.
I fondi di liquidità investono in titoli del mercato monetario e obbligazioni con vita residua breve. È detto "di liquidità" perché la durata (o vita residua) degli investimenti in genere non supera i 3 anni.
Sono fondi di titoli mobiliari che investono i loro capitali in carta moneta del mercato monetario.
I fondi di prestito sono titoli mobiliari che investono il Vostro capitale prevalentemente o esclusivamente in obbligazioni. L'obiettivo di rendita è quello della regolarità del reddito. L'orizzonte d'investimento è a medio o a lungo termine.
Offrono la possibilità di cambiare convenientemente da un fondo all'altro (generalmente solo all'interno di una società fondiaria, Raiffeisen Vermögensverwaltung è possibile anche fra diverse società fondiarie).
Fondi titoli che investono il loro capitale del fondo esclusivamente o principalmente nelle azioni di un singolo settore (ad es. rifornitore d'energia).
I fondi a specializzazione geografica investono esclusivamente in determinati paesi.
Fondo in cui il numero delle quote è praticamente illimitato, vale a dire è possibile in qualsiasi momento vendere o comprare quote. In Austria sono ammessi solo i fondi aperti.
Se il regolamento del fondo prevede l’investimento in titoli di tutto riposo, il fondo risulta adatto per l’investimento di capitali da parte di un tutore per conto del pupillo, senza che occorrano procedure di autorizzazione legale.
In base alla legge austriaca sui fondi di investimento, un fondo di investimento previdenziale è uno strumento concepito espressamente per la previdenza pensionistica. Particolarità: il premio statale, le agevolazioni fiscali e le norme di investimento. Dato che comprende una quota minima di investimenti azionari, questo tipo di fondo offre al cliente redditi interessanti.
Fondo di investimento che ha sede all'estero per beneficiare di agevolazioni fiscali. Questo tipo di fondi gode inoltre dello statuto di cosiddetta "società non residente". In quanto tale, il fondo non è sottoposto ad alcuna restrizione di investimento o valuta e non è controllato da alcuna autorità di vigilanza.
Questi fondi di investimento sono accessibili a tutti. Le quote possono essere acquistate o riscattate in qualsiasi momento.
Si tratta di fondi riservati ad un determinato circolo di investitori (sia investitori istituzionali sia di società).
Sono fondi specializzati in determinati settori, regioni o paesi. Esempi: Raiffeisen Azionario Europa dell’Est, Raiffeisen Azionario Materie Prime, Raiffeisen Europa Crescita.
Si tratta di un capitale separato costituito da titoli (un capitale che ubbidisce a specifiche normative legali e che offre all'investitore maggiore sicurezza) e viene anche chiamato fondo d'investimento. Questo capitale separato viene suddiviso in quote uguali (quote del fondo). I titolari delle quote sono contitolari dell'intero capitale del fondo. I fondi titoli sono gestiti da società d'investimento di capitali secondo la normativa della legge sui fondi d'investimento.
Combinazione di un investimento in fondi titoli e risparmi periodici. Si tratta di un modello di previdenza particolarmente interessante e redditizio in cui gli importi e la durata del contratto sono molto flessibili.
È il processo che porta alla scelta del fondo, nel corso del quale i fondi vengono analizzati a livello quantitativo (performance e rischio) e qualitativo (struttura del fondo, società del fondo, premesse fiscali e giuridiche).
È il processo che porta alla scelta del fondo, nel corso del quale i fondi vengono analizzati a livello quantitativo (performance e rischio) e qualitativo (struttura del fondo, società del fondo, premesse fiscali e giuridiche).
Un Future è un obbligo di acquistare o vendere in un momento precisamente stabilito un determinato valore di base (azione, obbligazione, valuta, materia prima, ecc.) a und prezzo stabilito. I future servono da un lato a coprire i rischi e dall'altro possono anche essere impiegati come strumento di investimento speculativo.